💡 2026年6月16日，日經225指數迎來歷史性時刻——盤中首次突破70,000點大關，最高觸及70,020.68點。同日日本央行加息至1%，為31年來最高水平。年初至今，日經225指數已累積飆升約39%。加上日圓處於歷史低位、東京證券交易所推動企業改革、巴菲特持續加倉日本五大商社——愈來愈多香港投資者開始問：「到底怎樣買日本股票？」本文一次過拆解2026年最新日股投資入門指南。
📊 為什麼2026年日本股市值得關注？
🔹 日經225指數歷史性突破70,000點：2026年6月16日，日經225指數盤中首次升穿70,000點，最高見70,020.68點。從4月23日盤中首度衝上60,000點，到6月16日突破70,000點，僅用了不到兩個月。
🔹 年初至今飆升約39%：日經225指數2026年迄今累積升幅逼近39%，是同期標普500升幅的三倍、納斯達克的兩倍有餘。
🔹 企業改革持續發力：東京證券交易所近年要求上市公司提升資本效率，不少企業開始增加派息及進行股份回購，股東回報明顯改善。
🔹 估值仍具吸引力：日本企業平均市盈率約 15-16倍，遠低於美國的約25倍。
🔹 匯率紅利：日圓近年處於歷史低位，美元兌日圓在160關口附近徘徊。對於持有港幣的投資者來說，日本優質資產變相「打了折」。一旦日圓未來反彈，有機會享受「股價上漲」與「匯差收益」的雙重回報。
🔹 日本央行加息至31年高位，日股不跌反升：6月16日，日本央行宣布加息25個基點，將政策利率從0.75%上調至1%，為31年來最高水平。日經225指數在加息消息公布後直線拉升，首次突破70,000點，反映市場對日本經濟復甦的信心。
🔹 外資持續流入：國際資金近年持續流入日本市場，巴菲特增持日本五大商社後，進一步帶動全球對日股的關注。
🛤️ 三大投資途徑｜香港人買日股有什麼選擇？
途徑一：直接開設日股交易戶口（買個股）
📌 適合：想買個別日本股票（如豐田、Sony、任天堂）的投資者
📌 做法：透過香港持牌證券商開立日股交易戶口，直接於東京證券交易所（TSE）買賣個股。
📌 熱門券商：
| 券商 | 日股佣金 | 特點 |
|---|---|---|
| IB盈透證券 | 約 0.05%-0.08%，最低約80日圓 | 只收佣金，免平台費；直接接入東京證交所，成本最低 |
| 富途證券 | 按交易金額收費 | App功能齊全，支援日股交易 |
| 長橋證券 | 按交易金額收費 | 同樣提供日股交易服務 |
| 寶盛證券 | 按交易金額收費 | 一個賬戶可投資18個全球市場，包括日本 |
📌 操作流程：
1️⃣ 在券商開戶並申請日股交易權限
2️⃣ 將資金存入戶口，兌換成日圓
3️⃣ 透過App或網頁下單買賣
如果你選的是這條路，第一步就是開一個支援海外市場的證券戶口。香港較多人使用的是富途牛牛，同一個帳戶可以處理港股與美股，開戶與入金全程線上完成，最新開戶獎賞以申請頁為準。要留意的是，各平台實際支援的市場與收費會不時調整，開戶前請以平台公布為準。
途徑二：買日本ETF（最簡單方便）
📌 適合：不想逐隻選股、想分散風險的新手投資者
📌 做法：買入追蹤日本指數的ETF，等於一次過投資一籃子日本公司只需用現有的港股或美股戶口即可買入，毋須額外開日股戶口。
📌 港股市場熱門日股ETF：
| ETF名稱 | 代號 | 追蹤指數 | 特點 |
|---|---|---|---|
| 南方東英日經225指數ETF | 3153.HK | 日經225指數 | 每手10個單位，港元買賣日圓計價 |
| 華夏MSCI日本股票（美元對沖）ETF | 3160.HK | MSCI日本股票指數 | 100%美元對沖，適合擔憂日圓持續走弱的投資者 |
| Global X日本全球領導ETF | 3150.HK | FactSet日本全球領導指數 | 投資20大日本全球領導企業 |
📌 美股市場熱門日本ETF（需美股戶口）：
- EWJ：iShares MSCI Japan ETF，最熱門的日本股市ETF
- DXJ：WisdomTree Japan Hedged Equity Fund，具備貨幣對沖功能
走 ETF 這條路的好處，是很多追蹤日本市場的 ETF 直接在美國交易所掛牌，你只需要一個能買美股的戶口就可以了。Webull 微牛證券是香港另一個常見選擇，開戶前建議先比較佣金、平台費與入金方式。
途徑三：智能投資平台（自動化配置）
📌 適合：想以更低門檻、自動化方式投資日本市場的投資者
📌 做法：透過智能投資平台（如StashAway、Syfe等），平台會根據你的風險承受能力自動配置日本市場佔比。
📌 優點：自動化再平衡、門檻低、毋須自行選股
至於第三條路，如果你不想自己挑標的、也不想每月盯盤，智能投資平台會按你選定的風險程度自動配置與再平衡。香港可用的其中一個是Syfe，收費按管理費計算，最新的開戶獎賞與費率以申請頁為準。
💰 日股交易收費比較（2026年）
| 券商 | 佣金收費 | 平台費 | 特點 |
|---|---|---|---|
| IB盈透證券 | 約 0.05%-0.08% | 免費 | 直接接入東京證交所，成本最低 |
| 富途證券 | 按交易金額收費 | 按交易金額收費 | App功能齊全，適合新手 |
| 長橋證券 | 按交易金額收費 | 按交易金額收費 | 同樣提供日股交易服務 |
⚠️ 額外費用提醒：除佣金外，需留意匯率兌換成本、平台使用費及代收股息費用。同業佣金每股收費由0.08%至0.60%不等，部分券商同時收取平台使用費。
⏰ 日本股市交易時間（香港時間）
日本股市交易時間對香港投資者相當友善，與港股時段接近：
| 交易時段 | 香港時間 |
|---|---|
| 上午時段 | 08:00 – 10:30 |
| 午休 | 10:30 – 11:30 |
| 下午時段 | 11:30 – 14:00 |
⚠️ 買日股三大注意事項
🔴 匯率風險：日圓貶值時，即使股價上升，換回港幣後實際回報可能被匯率侵虧。可考慮選擇具備貨幣對沖功能的ETF（如3160.HK）。
🔴 日本市場結構較保守：雖然近年外資積極參與，但日本股市的運作模式及投資文化仍較保守，中小型股成交活躍度不如其他成熟市場。
🔴 人口老化結構性風險：日本人口連年減少，老齡化問題嚴重，長遠可能影響內需市場增長。
💎 一句話總結
📌 香港人買日本股票主要有 3條路：①直接開日股戶口買個股（IBKR成本最低）②用現有港股/美股戶口買日本ETF（最簡單，3153.HK/3160.HK/3150.HK）③智能投資平台自動化配置
📌 日本股市2026年表現亮眼（年初至今+39%），估值仍低（PE約15-16倍），加上企業改革及外資持續流入，中長期吸引力仍在。
📌 投資前需留意匯率風險、交易成本及日本市場結構性問題，選擇適合自己風險承受能力的投資方式。
⚠️ 免責聲明：本文僅供參考，不構成任何投資建議。股票及ETF投資涉及高風險，市場價格可能劇烈波動，歷史回報不代表未來表現。投資前請自行評估風險。
🇭🇰 在香港怎樣買到這些 ETF
本文提到的 ETF 在美國或香港交易所上市，香港投資者一般經提供美股／港股交易服務的券商買入。選券商時，比「開戶獎賞」更重要的是三件事：
- 佣金與平台費：美股是否零佣、每單最低收費是多少，分段投入時這一項累積起來可以比 ETF 費用率差距更大。
- 換匯成本：港元換美元的點差，長期買入的人每次都在付。
- 獎賞是否要求資金留存：留存期內資金不能提走，先看清楚再決定。
現時經本站連結可查看的開戶條款（2026 年 9 月 10 日實測，獎賞經常變動，以申請頁即時顯示為準）：富途證券（獎賞高達 HK$4,699，留存 60–270 日，入金 HK$10,000）、Webull（高達 HK$4,290，留存 30 日）、老虎證券（高達 HK$2,588，毋需留存）。十一家券商逐項比較：券商開戶比較。
本站不推薦任何一隻 ETF，亦不提供買賣建議；以上為券商開戶資訊，經連結開戶本站可能獲得佣金，佣金安排不影響評價與排序。
本文為資訊與教育用途，不構成投資建議，亦不提供個別證券的買賣建議、目標價或投資評級。內容並非因應任何個別人士的投資目標、財務狀況或特定需要而編製。投資涉及風險，你可能損失全部本金；過往表現並非未來表現的指標。作出投資決定前，請考慮諮詢持牌專業人士。
會員條款與免責聲明 · 編輯方針 · 聯盟披露
免費會員即可解鎖：
🎯 迎新雷達：申請頁寫明的死線倒數，加上我們每月人手核對的水位
📌 申請追蹤：記下你申請過的卡，系統替你倒數笽賬期限與免年費到期
📘 由零開始・10 堂投資入門課程（通脹、複利、ETF、開戶、第一個組合）
📮 每週理財週報：信用卡迎新、里數、市場重點一次過睇
🎁 每月核對後的迎新水位更新
